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反洗錢知識(shí)問答

洗錢，顧名思義，就是將“臟”錢洗干凈，然后“清潔”的錢就可以用了。也許您覺得洗錢離我們的生活太遙遠(yuǎn)，可是在實(shí)際生活中洗錢行為就在我們身邊。該如何躲避身邊的洗錢陷阱，遠(yuǎn)離犯罪？答案來了！

一、什么是洗錢？

根據(jù)我國《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方式掩飾，隱瞞犯罪所得及其收益的老遠(yuǎn)和性質(zhì)的犯罪行為。比如，為犯罪份子提供銀行賬戶、購買有價(jià)證劵、轉(zhuǎn)移資金等

二、清洗什么錢將構(gòu)成洗錢罪？

這主要是指清洗毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，將構(gòu)成洗錢罪。

三、誰是洗錢活動(dòng)的受害者？

我們每一個(gè)人都將是洗錢活動(dòng)的受害者，原因如下：

1、刺激更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。洗錢為犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達(dá)到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。

2、洗錢活動(dòng)嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會(huì)不公平。

3、洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定。

4、洗錢活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競爭。

5、洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。

6、洗錢活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國家安全并對人民的生命和財(cái)產(chǎn)形成巨大威脅。

四、什么是pos機(jī)洗錢？

Pos洗錢即將違法所得及其產(chǎn)生的收益，利用Pos機(jī)刷卡等手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為，多為虛構(gòu)交易變現(xiàn)。

這種行為嚴(yán)重破壞并侵犯了國家金融政策、不但擾亂了國家金融市場秩序，還違反了國家對使用銷售點(diǎn)POS機(jī)的規(guī)定，且以虛構(gòu)交易的方式，向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，該行為情節(jié)已嚴(yán)重觸犯了我國刑法制定的非法經(jīng)營罪。

五、如何保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)？

1）主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別；

2）不要出租出借自己的身份證件；

3）不要出租出借自己的賬戶；

4）不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；

5）為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會(huì)弄巧成拙；

6）選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)；

7）支持國家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益；

8）勇于舉報(bào)反洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義。

六、如果發(fā)現(xiàn)了洗錢線索怎么辦？該如何舉報(bào)？是否有保密措施？

每個(gè)公民都有舉報(bào)洗錢犯罪的義務(wù)和權(quán)利。公民可以選擇多種形式進(jìn)行舉報(bào)，舉報(bào)電話是010-88092000；舉報(bào)信箱是北京西城區(qū)金融大街35 號，32-124 信箱，接收單位是中國反洗錢監(jiān)測分析中心，郵政編碼：100032；舉報(bào)傳真電話：010-88091999；電子信箱地址：fiurepot@pbc.gov.cn；舉報(bào)網(wǎng)址：www.camlmac.gov.cn。所有的舉報(bào)信息及舉報(bào)人姓名等都是嚴(yán)格保密的。